很多刚接触基金的新手，最先遇到的名词就是基金净值。简单来说，基金单位净值，就是每一份基金份额对应的净资产价值。计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金里面的资产包含持仓股票、债券、现金等，负债是管理费、托管费等应付费用。

开放式基金申购、赎回的成交价格，就是当日的单位净值。A 股基金遵循未知价原则，交易日下午三点前下单，按照当天收盘后更新的净值成交；三点之后提交的申请，按下一个交易日净值计算。

不少新手容易把基金净值当成股价，觉得净值高就是贵、净值低就是便宜，这是典型误区。净值高低本身不代表基金好坏，只代表基金历史上涨的幅度。同样一笔钱，高净值买到的份额少，低净值买到份额多，最终收益看净值涨幅，不是净值数字大小。

基金净值每天收盘后由基金公司核算、披露，盘中看到的估值只是平台估算，不能等同于真实净值。

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