三项费用全部是年化费率、每日计提、按月结算：

1. 管理费：付给基金公司，负责债券、存单等资产投资运作；
2. 托管费：付给托管银行，负责资金存管、清算监督；
3. 销售服务费：付给销售平台（支付宝、银行等渠道），用于渠道维护。

计提通用公式：当日计提费用 = 前一日基金资产净值 × 年化费率 ÷ 当年天数上海证券报 每天自动扣费，投资者看不到扣费流水，直接体现在每日收益里。

免责声明：本文仅为货币基金费用科普，不构成投资推荐。货币基金不等同于银行存款，存在流动性风险。