当前,中国经济的发展趋势、金融市场环境及客户对资产配置的需求都发生了巨大变化,传统的寿险模式已经不再适应社会的发展、客户的需求。平安银行“新银保”模式属银行优才工程,是平安集团改革的四大渠道之一。平安集团把银保模式升级提到战略高度,强调队伍管理,活动量管理,渗透率管理等等。在此形势下,平安银行推出平安私人财富专家团队,有望借此进一步完善资产配置产能。

银保模式升级被寄予厚望。这不仅是平安寿险改革中“渠道改革”的重要组成部分,也是平安银行大财富升级的重要举措。平安银行财富管理业务在五年间增长了4倍,银保业务同样在高速发展,但银行考核指标多,加之保障性产品的复杂特性,面对客户不断增加的保障性需求,现有平安银行理财顾问团队确实存在数量不足、精力不够等问题。为此,这家银行启动了“平安私人财富专家”招募工作,大批吸纳懂保险的私人财富顾问。

培养合格的私人财富专家需要漫长的过程,银保升级打造的新队伍,不仅销售保险产品,也包括银行其他的金融产品。一方面招募打造新队伍,另一方面提升原有队伍。老队伍是存量,新队伍是增量,对平安集团来说是同等重要的。两支队伍均是平安银行大资产配置的生力军,经过互相学习、优势互补,未来两支队伍是趋同、融合的。

平安银行通在全球范围开展精英人才选拔,截至今年已成功搭建了1600多人的队伍,其中九成以上人员拥有保险、银行、基金、券商等金融从业经验,汇集了来自北大、复旦、浙大、剑桥大学、纽约大学等海内外知名学府的高素质人才,是一支年轻化、专业化、多元背景的队伍。 平安私人财富专家的高产能及为高净值客户服务的出色能力行业瞩目,据内部数据显示,新入职10个月即达到MDRT标准(百万圆桌会员)的占比超1/4,项目持续向好推进。

平安私人财富专家绝不是发展个险队伍,也绝对不是一群只靠佣金活着的销售队伍,而是整个银行资产配置的视角出发的,能够给客户提供一站式综合金融解决方案的优质团队,未来还会继续扩大发展,不断壮大队伍。

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